重庆金融风险管理师辅导
FRM®金融风险管理师金融风险管理师 (FRM®) 是金融风险管理领域顶级权威的国际资格认证，由美国“全球风险管理专业人士协会”（Global Association of Risk Professionals, 简称GARP）设立。GARP通过“创造一种风险意识文化”，帮助风险社群做出更明智的风险决策。
FRM ® 需要工作经验吗
FRM® 考试报名不需要工作经验，但申请FRM®证书成为FRM®需要具有两年风险管理相关的全职工作经验，并在五年内提交审核。
FRM®证书申请工作经验
关于FRM®证书申请工作经验，GARP协会附文说明：
A minimum of two years professional full-time work experience in the area of financial risk management or another related field including,
but not limited to:trading,portfolio management,faculty academic,industry research,economics,auditing,risk consulting and or risk technology。
翻译为： 在金融风险管理或别的有关方面最少有两年的专业全职工作经历，包含但不限于：交易，投资组合管理，教师学术，行业研究，经济学，审计，风险咨询和/或风险技术。
那样换句话说，只要你通过FRM®两级考试的考生，有着上述全职工作经历就能够申请FRM®证书啦!
为了顺利完成FRM®证书申请，协会要求考生用不少于4-5句话来叙述自身平时工作上是怎样开展金融风险管理。
专业工作经历务必是两年而且是全职的，像在校生的见习，兼职工作及其教学实践全是不被认可的。
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【FRM】持证人薪酬丰厚：FRM®持证人国内外薪酬都比较丰厚，受到市场认可，并随着工作资历提升，薪酬还会有大幅上涨。
frm 做什么工作？
FRM®是金融领域的高含金量证书之一，获得 FRM® 认证是在中国及国际金融机构担任许多风险管理职位的先决条件，并且对职位的晋升或获得新职位帮助重大。那么，FRM®做什么工作？一起来看本文内容。
1.金融风险控制员
金融机构在近几年的国内发展趋势迅猛，发达地区不断提升金融领域在经济中的占比，金融人才与机构自然占到“大便宜”，地区性优待政策层出不穷，风险控制员“身价”蹭蹭上涨。
金融本就是集财富与智慧、信誉于一身，利益与风险“双高”，而国际经济又因政治、经济、市场之变化在国内外潮流涌动，全世界的风险意识都在企业家们的头脑中形成“风暴”，首席风险管理师自然是从风险控制员开始！
岗位要求：
专业上倾向于金融数学、金融工程、数理及相关专业的硕士学历，要求极为敏感的金融控制及理性分析能力，对金融衍生产品有自己的定位理论与模型掌握，对期货、证券、金融及相关产品的一定了解，如有更深入的研究将更具有竞争优势。
要知道，经济稳定的前提，是有一定数量的金融机构服务实体经济，而相对数量的金融人才是稳定金融机构发展的重要关键，是以金融风险管理师将是一次非常不错的选择。
2.金融信息化人员
在现代金融业离不开创新行为、金融信息化将成为创新的大可能性源动力之一的前提下，金融信息化将成为新一轮的突破点。
我国各大银行陆续开始业务集中处理，利用互联网科学技术逐步开通网络金融服务工作，将资金安全与网络安全相挂钩，将线下支付移步线上，这一切都要归功于我国近20年的金融信息化发展道路。
岗位要求：
专业上倾向经济、管理等相关背景的硕士学历，具备理工科与金融专业的双料背景，经过系统的电子商务、计算机、电子科学技术、信息工程、金融及财务管理课程培训，则更具备竞争优势。
近两年崛起的人工智能浪潮，曾短时间内覆盖各大头条，可见未来市场风口一定是在科技领域有重大突破，而金融信息化不仅是科技的“替身”同样也是金融专业的人才，有发展、有前提才是好行业。
如果说具备科学与金融的双科背景很有优势，那么中英双语读写能力一定会让你在行业中尽快崭露头角，毕竟大平台都是中英交流~而 FRM ®也是纯英文考试，更加考验考生的英语能力，可谓是考一证，成半事。
3.资产负债管理师
分期买房、买车、结婚、生活，中国从引进西方国家先用后赚的“金钱观”后，全面开启“贷款生活”的模式。
以上是第一原因，其二人们生活水平提高手中闲置资产愈发充沛，“贷款可以生活”那么闲置就可以投资理财，将收入拿去投资，如此一来不仅可以提高收益，还能小范围的提升生活幸福感。
但老百姓毕竟不全是专业资产管理人士，两个前提加一个定论，造成如今的资产负债管理师行业衍生而出。为提高收益，请专业人士进行合理优化资源配置，实现帕累托效率，这就是资产负债管理师的主要工作内容。
岗位要求：
专业要求系统学过管理、会计、金融、投资理财等资产管理相关专业，对企业债务管理及资产流量管理有突出研究的人才更具备竞争优势，FRM®相关财经证书持有人或参与过此类考试会被优先考虑。
实验证明，有心理学基础的人才能够很好的把握消费者的投资心理，也能做好投资预期，在竞争上会独具优势。因此我们有理由建议，新一届的应届金融生中，可以尝试的岗位包括资产负债管理助理、资产负债行业分析员、资产负债组合分析员等基层岗位，在为人处世与交际上，建议对心理学知识做出小范围的研究，有利于拓宽客户及市场视野哦~
4.证券分析师
证券行业需要取得证券投资咨询职业资格，且要在证券机构就业并主要从事与市场相关的各种研究与分析事务，包括证券市场、证券价值及变动趋势进行的分析预测，为投资者提供有价值的报告与投资行情。
证券行业在我国属于蓬勃发展的金融大领域，目前拥有庞大的开拓潜力，为我国百分之一二十的金融人提供就业机会，它也是与资金链联系较为紧密的领域之一。
岗位要求：
专业上要求系统学习证券分析、管理及金融、财务管理、财务会计等相关专业的硕士学历，在扎实掌握金融知识的前提下，对市场动态有自己的理解并熟悉金融产品，拥有良好的职业道德准则，在人际交往中同样不输阵势，将更具备竞争优势。
好了，以上就是FRM®持证人可以做的工作，FRM® 考试对考生的专业背景不作任何限制。基本所有的国内 FRM® 考生都是从头学起，所以尽管考生的专业与之有所差别，但如果希望今后从事相关金融风险工作，或者想扩充自己知识面的，都可以考。
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事业开拓的重磅筹码：FRM®主要涉及的岗位有金融机构风险管理部、金融单位稽核部门、资产管理部门、基金经理人、金融交易员、投资银行业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门等。
FRM ® 金融小课堂：负收益债券
截止至2019年8月15日，全球各国持有到期年化收益率为负值的国债总规模达到了16万亿美元，占全球国债市场总规模的约四分之一。
在这些负收益债券发行国中，欧洲国家占比最高，近3万亿欧元的欧元区国债收益率低于零。瑞典、德国、芬兰和荷兰四国的国债几乎全面陷入负收益率。
什么是负收益债券呢？
当我们买入一个债券并持有到期时，若该债券的购入价格太高，则持有到期的年化收益率会较低，甚至跌破零，造成负利率。
举个例子，若某国发行了一款10年到期的零息债券，面值1000元，每张债券的发行价格为1001元，负收益率就产生了。
为什么投资者会购买负收益债券呢？
负收益债券激增的主要原因就是：各大买入负利率债券的投资机构认为，日后会有人以高价收购这些负利率债券（愿意以更负的折现率买入）。
这个最终的接盘者指的就是欧洲的央行。
当政府赤字居高不下的时候，十有八九会下令央行直接或间接的购买国债，所以，市场上，只有央行有可能最终将这些负收益率债券持有到期。
负收益债券意味着什么？
激增的负利率国债的规模预示着欧央行和各国央行很快将再次进行量化宽松，即印钞。
当央行需要购入大量的债券作为抵押品时，投资者可以将购入的负收益率债券以更高的价格卖给给央行。
目前，全球有13个国家的10年期的国债收益率为负，除日本之外全部是欧洲国家，包括德国、法国、瑞典、奥地利、荷兰、丹麦、芬兰、比利时等国家。
对比之下，美联储在“印钞”上算是比较克制的了。
然而，摩根大通预测：到2021年，美国10年期美债可能跌破零。若世界第一强国美国国债收益率跌破零，则全球的高通胀也将到来。
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FRM 知识分享｜FRM 一级科目介绍
由于 FRM ® 考试 的主办方GARP协会每年更新的只是教材指定参考书目的章节节选，分数不同教材间的章节科目猛地柔和在一起，逻辑上较为混乱，层次上也较为凌乱。
一、 风险管理基础
FRM ® 一级的开篇学科为： 风险管理基础
Foudations of Risk Management
之所以让它抢了一个头彩的位置，多半是因为它是FRM ® 两个级别中最为简单的一门学科。
这就好比开胃菜一定要做的清淡得体。虽然这门学科的篇幅并不少，但是实质性的“干货”并不多。很多诸如 “何为风险”一类的枯燥的定性概念并不是咱们考试的重点，对于这些结论大家做到了解即可。
框架介绍
我们将风险管理基础分为五大部分
一部分“Risk Management”是对风险管理的基本介绍，也可以被看做是对FRM ® 所有内容的前导性概述。在这部学习过程中，大家不妨把自己想象成一家公司的风险管理总监CRO (当然如果你本身就是CRO，那么请自行忽略此句)。
这是因为通过CRO的视角，大家就能更好地发现和认识与风险相关的问题。并且当你能够从实务的角度去研究校对风险业界的实践问题时，那么这些问题本身就不会表现的如教科书上白纸黑字描述的那么无聊枯燥。
第二部分 “Portfolio Theory”中论述各类组合管理理论是这门学科中最核心最关键的考点，它也是我们在FRM ® 二级中能够继续深造“投资管理风险”的基础。不过CFA一级和二级组合管理学科篇幅体量已经完全涵盖了这里的所有内容，因此这对于考过CFA的同学而言这是一个福音。
第三部分“Data Quality”以巴塞尔委员会签发的一份文件为蓝本，阐述了数据质量的相关话题。数据质量对于实务中计量模型输出结果的准确性起着至关重要的作用，这也是本章设置的初衷所在。我们需要明白在实务中，数据质量一直是风险管理工作中占比很大的一块工作内容，但是它并不是咱们FRM ® 考试的重点。
第四部分“Financial Disasters”阐述了金融市场上发生过的各类风险管理案例，通过对案例的学习可以使得我们快速有效地明白各类金融风险的发生的成因、造成的损失、以及避免的方法；正所谓以人为鉴，可以明得失；以史为鉴，可以知兴替。虽然这部分案例众多，但是重点案例只有4个（历年都会考到），这些案例的结论就是考试的常考点。需要注意的是这部分关于“次贷危机”案例的参考教材在今年发生了改变。不过，不足为惧。
第五部分“GARP Code of Conduct”，是GARP协会发布的职业伦理道德，如果是学过CFA的同学这部分就可以跳过不看了，因为这部分的考察难度与CFA中职业伦理道德考察难度相比，完全不在一个重量级。需要大家注意，这部分考题的重点在于要求考生基于案例做出分析，而不是死记硬背法律条文。
学科地位及特点
考试重点
上述第二部分的三章以及第九章的内容是考试的重点，最后一部分是次重点内容，大家在看书复习时需要有的放矢。
风险管理基础在考试中占比20%
FRM ® 一级考试的题目总是为100道
所以定量分析占有20道题的数量
该科目以考察定性知识点为主
只有针对第二部分的内容涉及相关计算题目
最后需要说明：最近考纲将原本FRM ® 一级的“Information risk and data quality”的内容挪到了二级的“操作风险”，这对于只考一级的同学而言无疑是一个减负的好消息。
二、 定量分析
FRM ® 一级考试 的第二门学科：
定量分析
Quantitative Analysis
数量复习可以说是任何一个理工学科都需要使用到的研究工具。
框架介绍
关于定量分析，我们将其划分为三大部分。
一部分“Probability & Statistics”讲述的是关于概率论与统计学的基本知识。这部分内容与CFA一级中的数量大部分内容都是重合（考过CFA的同学又有福了）；只不过FRM ® 教材对于这部分知识涉及的内容细节点的论述要更加全面细致一些。
第二部分“Linear Regression”主要论述了回归分析的相关内容，其中第六章“时间序列分析”是难点。该章节的内容和我们CFA二级数量的内容基本重合，（考过CFA的孩子你们懂得）虽然概念较为抽象，但并非不可熟练运用掌握。
第三部分“Simulation, Volatilities and Correlation”介绍了在风险管理领域中被运用到的其他统计学工具，主要包括模拟模型、波动率相关性的评估以及Copulas函数的使用。
上述三大板块中第二部分以及第三部分是学习的难点。但是难点并不等同于重点。考试的重点章节是8,9两章，1-6章节其次。而第7和第10章，大家只有要有个大概印象，掌握名词定义即可。
学科地位及特点
定量分析在考试中同样占比20%
定量分析这门学科主要以考察计算为主
考试不太出现偏题、怪题、难题
所以大家一定要多做题目，争取在这门课上攫取尽量多的分数。
FRM ® 一级考试的“四大金刚”，前两个科目：
1.风险管理基础
2.定量分析
介绍结束，剩余科目，且听下回分解！
金融风险国际资格认证：FRM®已经得到华尔街和众多欧美著名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国政府监管层和金融监管部门的认同，并已经成为全世界金融风险管理领域的认证。
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